Notre méthodologie de planification
Notre approche structurée en quatre étapes vous permet de progresser sereinement vers vos objectifs financiers. Chaque phase est conçue pour vous apporter clarté et confiance dans vos décisions. Nous adaptons cette méthodologie à votre rythme et à votre situation personnelle pour garantir une expérience sur mesure.
Notre équipe
Des professionnels qualifiés à votre service
François Dubois
Directeur conseil
Formation académique
Master Finance de Marché, Université Paris Dauphine
François accompagne les particuliers dans leur planification financière depuis plus de quinze ans avec une approche centrée sur l'écoute et la pédagogie.
Parcours professionnel
Compétences principales
Approches privilégiées
Certifications professionnelles
Claire Martin
Conseillère financière senior
Formation académique
Master Gestion de Patrimoine, IAE Lyon
Claire se spécialise dans l'accompagnement des jeunes actifs et des familles pour les aider à structurer leur budget et leurs projets de vie.
Parcours professionnel
Compétences principales
Approches privilégiées
Certifications professionnelles
Antoine Rousseau
Conseiller indépendants
Formation académique
Master Entrepreneuriat et Finance, EM Lyon Business School
Antoine accompagne spécifiquement les travailleurs indépendants et entrepreneurs dans la gestion de leurs finances professionnelles et personnelles souvent entremêlées.
Parcours professionnel
Compétences principales
Approches privilégiées
Certifications professionnelles
Émilie Laurent
Analyste planification
Formation académique
Master Ingénierie Financière, Université Paris Nanterre
Émilie réalise les analyses approfondies et les simulations nécessaires pour élaborer des plans financiers personnalisés adaptés à chaque situation client.
Parcours professionnel
Compétences principales
Approches privilégiées
Certifications professionnelles
Notre processus en détail
Quatre étapes structurées pour vous guider sereinement
Consultation initiale gratuite
Lors de cette première rencontre, nous prenons le temps d'écouter votre histoire, de comprendre votre situation actuelle et d'identifier vos préoccupations principales. Nous établissons ensemble un diagnostic préliminaire de votre situation financière.
Durée moyenne : 60 à 90 minutes, sans engagement de votre part.
Analyse approfondie
Nous examinons en détail tous les aspects de votre situation financière : revenus, dépenses, patrimoine existant, engagements en cours et objectifs futurs. Cette analyse complète nous permet d'identifier les opportunités et les points nécessitant une attention particulière.
Nous respectons la confidentialité totale de vos informations personnelles.
Élaboration du plan personnalisé
Sur la base de l'analyse effectuée, nous construisons avec vous un plan d'action concret et réaliste. Ce plan intègre vos priorités, votre tolérance personnelle et votre horizon temporel pour vous proposer des recommandations parfaitement adaptées.
Chaque plan est unique et tient compte de votre situation spécifique.
Accompagnement et ajustements
Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de votre plan et restons disponibles pour répondre à vos questions. Nous réévaluons régulièrement votre situation pour ajuster les recommandations en fonction de l'évolution de votre vie personnelle et professionnelle.
Suivi adapté à vos besoins et à votre rythme personnel.
Approches de planification financière
| Caractéristiques | Approche standardisée | Approche semi-personnalisée | Notre approche sur-mesure |
|---|---|---|---|
| Consultation initiale gratuite | Payante | Limitée | Complète |
| Analyse personnalisée de la situation | Formulaire standard | Partiellement adaptée | Totalement sur-mesure |
| Temps consacré par consultation | 30 minutes | 45 minutes | 90 minutes |
| Recommandations adaptées au profil | Génériques | Semi-personnalisées | Entièrement personnalisées |
| Suivi dans le temps | Aucun | Occasionnel | Régulier et adapté |
| Transparence sur les méthodes | Limitée | Moyenne | Totale |
| Disponibilité pour questions | Restreinte | Sur rendez-vous | Accessible |